Transferência TED

A TED envia dinheiro da conta financeira de origem para uma conta em qualquer banco, identificada por banco, agência e conta. Em contas do Banco do Brasil, a TED também pode ser feita para um depósito judicial, informando o número do depósito em vez dos dados bancários.

Onde fica no painel

1. Abra Financeiro > Transferências > Nova Transferência (ou Cadastrar > Transferência).
2. Na lista de contas de transferência, encontre a conta de origem. Use a busca para filtrar por nome, número ou agência da conta.
3. Clique no ícone Transferência TED na linha da conta.

O formulário abre com o título Nova Transferência TED, seguido do nome da conta financeira, do número da conta de transferência e, quando houver, do convênio.

Campos da TED para conta bancária

Campo	Obrigatório	Descrição
Quantia	Sim	Valor em reais. Precisa ser maior que zero.
Agendado para	Sim	Data da transferência. O calendário começa em hoje; datas passadas são recusadas.
Objetivo da Transferência	Não	Finalidade da TED, com código, como "20 - Pagamento Fornecedor" ou "30 - Pagamento Salários". O padrão é "98 - Pagamentos Diversos".
Banco	Sim	Banco de destino, escolhido na lista.
Número da Agência	Sim	Até 6 dígitos, só números.
Dígito da Agência	Depende do banco	Exigido para bancos que usam dígito de agência.
Número da Conta	Sim	Até 10 dígitos, só números.
Dígito da Conta	Sim	1 caractere: número ou X.
CPF/CNPJ do Beneficiário	Sim	Documento de quem recebe.
Nome do Beneficiário	Sim	Até 99 caracteres. Ao digitar um CNPJ, o painel consulta a razão social e preenche este campo se ele estiver vazio.

TED para depósito judicial

Quando o banco da conta de origem aceita depósito judicial, o formulário mostra o link Quero transferir usando o Identificador de Depósito Judicial. Ao clicar nele, o formulário esconde o objetivo, os dados bancários e os dados do beneficiário e mostra:

Campo	Obrigatório	Descrição
Banco do Depósito Judicial	Sim	Banco onde está a conta judicial. Vem marcado com o 001 (Banco do Brasil).
Número do Depósito Judicial	Sim	Identificador do depósito judicial, com até 20 dígitos, só números.

O link Quero transferir usando os dados bancários volta ao formulário de TED comum.

Regras:

• O depósito judicial só está disponível para contas do Banco do Brasil. Em outro banco, o link não aparece e a transferência é recusada com "depósito judicial só está disponível para contas do Banco do Brasil".
• O número do depósito judicial só vale para TED e não pode ser enviado junto com dados bancários.
• Na TED judicial, objetivo, dados bancários e beneficiário não são pedidos.

Passo a passo

1. Abra o formulário pela tela Nova Transferência.
2. Preencha os campos da TED comum ou, se for o caso, escolha o depósito judicial e preencha os dois campos dele.
3. Clique em Salvar transferência.

Com os dados válidos, o painel volta para a lista de transferências com "Transferência criada com sucesso.". Se algum campo estiver errado, o formulário reaparece com "Não foi possível criar a transferência. Por favor, verifique os erros abaixo.".

Cancelar e Voltar sai do formulário sem salvar.

O que acontece depois

A transferência é criada com a situação Pendente e a situação do registro Pendente. A Kobana envia a TED ao banco em segundo plano e mostra o andamento na lista e no detalhe. Veja Acompanhamento, edição e cancelamento.

informação

O envio ao banco logo após a criação depende de uma regra de automação da sua conta, habilitada pela equipe da Kobana. Sem essa regra, a transferência fica Pendente e não é enviada. Se suas transferências não saem dessa situação, fale com o suporte.

Com Validação de Saldo Habilitada na conta de transferência, a TED não é criada quando o valor passa do saldo da conta financeira; o formulário mostra "Saldo insuficiente".

Permissões

Módulo Pagamento, produto Transferências, ação Criar.

Pela API

TEDs, inclusive para depósito judicial, podem ser criadas, consultadas, canceladas, aprovadas e reagendadas pela API v2.