Transferência entre contas
A transferência Entre Contas envia dinheiro para outra conta do mesmo banco da conta financeira de origem. Por isso o formulário não pede o banco de destino: basta agência e conta.
Onde fica no painel
- Abra Financeiro > Transferências > Nova Transferência (ou Cadastrar > Transferência).
- Na lista de contas de transferência, encontre a conta de origem.
- Clique no ícone Transferência Entre Contas do Mesmo Banco na linha da conta.
O formulário abre com o título Nova Transferência Entre Contas do Mesmo Banco, seguido do nome da conta financeira, do número da conta de transferência e, quando houver, do convênio.
Campos
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Quantia | Sim | Valor em reais. Precisa ser maior que zero. |
| Agendado para | Sim | Data da transferência. O calendário começa em hoje; datas passadas são recusadas. |
| Objetivo da Transferência | Não | Finalidade, com código. O padrão é "98 - Pagamentos Diversos". |
| Número da Agência | Sim | Até 6 dígitos, só números. |
| Dígito da Agência | Sim | 1 caractere: número ou X. A transferência é recusada sem ele. |
| Número da Conta | Sim | Até 10 dígitos, só números. |
| Dígito da Conta | Sim | 1 caractere: número ou X. |
| CPF/CNPJ do Beneficiário | Sim | Documento de quem recebe. |
| Nome do Beneficiário | Sim | Até 99 caracteres. Ao digitar um CNPJ, o painel consulta a razão social e preenche este campo se ele estiver vazio. |
Passo a passo
- Abra o formulário pela tela Nova Transferência.
- Preencha os campos.
- Clique em Salvar transferência.
Com os dados válidos, o painel volta para a lista de transferências com "Transferência criada com sucesso.". Se algum campo estiver errado, o formulário reaparece com "Não foi possível criar a transferência. Por favor, verifique os erros abaixo.".
O que acontece depois
A transferência é criada com a situação Pendente e segue o mesmo ciclo das demais. Na lista, o tipo aparece como Entre Contas. Veja Acompanhamento, edição e cancelamento.
O envio ao banco logo após a criação depende de uma regra de automação da sua conta, habilitada pela equipe da Kobana. Sem essa regra, a transferência fica Pendente e não é enviada.
Com Validação de Saldo Habilitada na conta de transferência, a transferência não é criada quando o valor passa do saldo da conta financeira; o formulário mostra "Saldo insuficiente".
Permissões
Módulo Pagamento, produto Transferências, ação Criar.
Pela API
Transferências entre contas podem ser criadas, consultadas, canceladas, aprovadas e reagendadas pela API v2.