Contas de pagamento
A conta de pagamento é o serviço de pagamentos de uma conta financeira. Todo pagamento e todo lote saem por uma conta de pagamento: ela define a conta financeira debitada, a conexão com o banco e as regras de envio. Uma conta financeira pode ter mais de uma conta de pagamento, por exemplo uma por convênio.
Onde fica no painel
- Acesse Financeiro > Contas > Gerenciar e abra a conta financeira.
- Clique na aba Serviços.
- No menu lateral da aba, clique em Pagamentos.
A tela lista as contas de pagamento da conta financeira. Sem nenhuma, mostra Ainda não há contas de pagamento vinculadas a esta conta financeira. e o botão Nova Conta de Pagamento.
Criar uma conta de pagamento
Clique em Nova Conta de Pagamento (ou Nova Conta, no cartão de uma conta existente).
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Número do Convênio de Pagamento | Não | Número do contrato ou convênio de pagamento fornecido pelo banco. |
| Remessa habilitada | Não | Quando ativa, permite gerar arquivos de remessa. Desative para contas que operam apenas por API. Vem ligada quando a conta financeira tem caixa postal de pagamentos ativa. |
| Validação de Saldo Habilitada | Não | Quando ativa, a Kobana verifica o saldo disponível antes de aceitar pagamentos, impedindo operações sem fundos suficientes. |
| Campos do banco | Depende do banco | Alguns bancos pedem dados próprios, como CNPJ da Cooperativa e Número do Ponto de Atendimento. |
Clique em Criar Conta de Pagamento. O painel mostra Conta de Pagamento criada com sucesso.
Cartão da conta de pagamento
Cada conta de pagamento aparece num cartão com:
- UID, com botão de copiar. É o valor usado no filtro UID da conta de pagamento das listas de pagamentos e de lotes.
- Conexão: a conexão com o banco usada no envio, com os botões Alterar Conexão ou Associar Conexão. Um ícone de alerta indica conexão desabilitada.
- Número do Convênio de Pagamento, Remessa habilitada e Validação de Saldo Habilitada.
- Os campos próprios do banco, quando houver.
O botão Editar configurações abre o mesmo formulário da criação; salve com Atualizar.
Validação de saldo
Com a Validação de Saldo Habilitada:
- ao criar um pagamento, a Kobana compara a quantia com o saldo atual da conta financeira;
- ao editar um pagamento, compara só o aumento da quantia com o saldo atual.
Se o valor for maior que o saldo, o pagamento é recusado com Saldo insuficiente. Com a validação desligada, a Kobana não compara a quantia com o saldo.
Onde a conta de pagamento aparece
- Novo Pagamento: a primeira tela lista as contas de pagamento, com banco, conta financeira, saldo e integrações. O pagamento é criado na conta escolhida.
- Boletos DDA: ao liberar um boleto DDA, você escolhe a conta de pagamento que vai pagá-lo.
- Listas de pagamentos e de lotes: coluna Conta de Pagamento, com link para o cartão.
Permissões
No módulo Financeiro, produto Contas de Pagamento: Ações Básicas para ver, Criar para criar e Alterar para editar. O produto de Pagamentos precisa estar contratado no plano.
Pela API
Referência em API v2.